2022國(guó)考面試之做局-吸金-收割-跑路：別被“幣圈”投資忽悠

【背景材料】

隨著數(shù)字貨幣概念大火，各類虛擬貨幣、數(shù)字貨幣投資熱度不減。一些不法分子利用投資者追求高回報(bào)率的心態(tài)，欺騙、拉攏投資者對(duì)虛構(gòu)的虛擬貨幣項(xiàng)目進(jìn)行投資，成為一種新型投資騙局。

去年4月，對(duì)“幣圈”投資有所研究的王女士關(guān)注到一個(gè)名為L(zhǎng)VLC幣的理財(cái)項(xiàng)目。根據(jù)項(xiàng)目宣傳內(nèi)容，該產(chǎn)品有國(guó)內(nèi)某知名企業(yè)創(chuàng)始人為股東的一家投資咨詢有限公司、英國(guó)威廉希爾集團(tuán)“背書”，北京某科技有限公司的創(chuàng)始人賈某是項(xiàng)目的中國(guó)區(qū)代理人。王女士說(shuō)，項(xiàng)目宣稱月利息10%，且本金可以隨進(jìn)隨出，不受限制。

起初，將信將疑的王女士并沒(méi)有投資，而是先參加了幾次該科技公司舉行的線下宣講活動(dòng)。“他公開(kāi)會(huì)議上稱LVLC理財(cái)產(chǎn)品非常穩(wěn)當(dāng)，公司有強(qiáng)大的風(fēng)控部門，且產(chǎn)品合規(guī)合法，保證大家資金安全。”王女士說(shuō)，賈某還在投資者面前展示自己有4000多枚比特幣，一切有他的比特幣托底。

從去年7月開(kāi)始，王女士陸續(xù)在項(xiàng)目上投資10多萬(wàn)元。她告訴記者，從投資者建立的大量微信群和參加線下會(huì)議的人數(shù)判斷，應(yīng)有約2000人進(jìn)行了投資，總投資額在3億元以上。“去年10月、11月，公司密集召開(kāi)線下大會(huì)，鼓勵(lì)投資者投資LVLC幣和礦機(jī)，哄騙投資者稱項(xiàng)目方在英國(guó)倫敦舉辦全球大會(huì)，不少‘幣圈’大咖都將參會(huì)，形成共識(shí)會(huì)更好發(fā)展，價(jià)格成倍上漲。”王女士說(shuō)，這一階段，該項(xiàng)目吸金最為迅速。

然而，去年12月底，LVLC投資的App突然無(wú)法登錄，賈某最初稱因系統(tǒng)升級(jí)，無(wú)法登錄和提現(xiàn)，隨后App關(guān)停。在質(zhì)疑聲下，賈某又稱自己也是投資受害者，號(hào)召投資者繼續(xù)跟隨他在名為CDEX的另一個(gè)數(shù)字交易平臺(tái)投資虛擬貨幣“益通寶”，把之前的損失彌補(bǔ)回來(lái)。但王女士等大量投資者覺(jué)察到已經(jīng)受騙，開(kāi)始維權(quán)。

類似的投資騙局在多地出現(xiàn)。根據(jù)上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院審查的一起案件，被害人楊女士等就是在微信群里被忽悠，在一虛擬幣交易平臺(tái)上注冊(cè)開(kāi)通賬號(hào)，投資名為CCD的虛擬貨幣，但幾個(gè)月后賬戶被清零，客服也不見(jiàn)蹤影。據(jù)了解，截至案發(fā)，犯罪團(tuán)伙騙取楊女士等15名被害人共計(jì)600余萬(wàn)元。

在此類虛擬貨幣投資騙局中，不法分子極其善于偽裝，騙局迷惑性極強(qiáng)。上述長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院審查的案件中，戴某等人在境外搭建虛假的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)。然后，由袁某等人利用QQ群、微信群吸引境內(nèi)被害人進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)直播間交流投資經(jīng)驗(yàn)，并先后向被害人推廣用于詐騙的虛假虛擬貨幣。

此外，不法分子還善于使用網(wǎng)絡(luò)傳播。LVLC項(xiàng)目中，公關(guān)稿件《幣圈橫空出世的黑馬：LVLC》《LVLC區(qū)塊鏈挖礦，金融風(fēng)暴來(lái)襲等》文章比比皆是。在該項(xiàng)目投資了約300萬(wàn)元的黑龍江人金女士告訴記者，正是因?yàn)樗阉鞯搅诉@些相關(guān)報(bào)道，才不斷加深了對(duì)該項(xiàng)目投資的信任度。

投資平臺(tái)跑路后，投資者的維權(quán)和執(zhí)法部門打擊查處的難度較大。記者了解到，在多地公安機(jī)關(guān)聯(lián)合破獲的某起案件中，自創(chuàng)“Plus幣”進(jìn)行推廣的犯罪團(tuán)伙所設(shè)立的技術(shù)組、市場(chǎng)推廣組、客服組相對(duì)獨(dú)立，分散在國(guó)內(nèi)多個(gè)省區(qū)市，給辦案帶來(lái)了極大的困難和阻力。此外，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎��?wù)器設(shè)置在境外，運(yùn)營(yíng)主體較為隱蔽，并通過(guò)頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊。由于其運(yùn)營(yíng)主體注冊(cè)地、辦公地以及業(yè)務(wù)開(kāi)展區(qū)域常常不同，投資者往往無(wú)法確定運(yùn)營(yíng)者身份，一旦有財(cái)產(chǎn)損失很難追回。

【題目】

第一題： 請(qǐng)你談?wù)剬?duì)材料中所說(shuō)現(xiàn)象的看法 ?

【主要測(cè)評(píng)要素】綜合分析

【評(píng)分參考】

1.要能夠認(rèn)識(shí)到數(shù)字貨幣亂象不加以及時(shí)制止帶來(lái)的危害，例如：損害投資者的利益，影響投資者對(duì)數(shù)字貨幣投資的印象;導(dǎo)致數(shù)字貨幣市場(chǎng)發(fā)展良莠不齊，魚龍混雜，不利于良性發(fā)展;不利于國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，容易吸引大量不法分子，進(jìn)而影響社會(huì)穩(wěn)定等。

2.能夠分析出該現(xiàn)出現(xiàn)的原因，例如：投資者的不謹(jǐn)慎，一味的追求效益和回報(bào)率，警惕性和分辨力不足，導(dǎo)致不法分子有機(jī)可乘;市場(chǎng)監(jiān)管部門沒(méi)有及時(shí)察覺(jué)到該問(wèn)題，導(dǎo)致亂象進(jìn)一步發(fā)展，同時(shí)也可能是部分監(jiān)管人員的不作為，惰政;國(guó)家缺乏對(duì)新興投資市場(chǎng)的法律監(jiān)管和約束;社會(huì)媒體缺乏對(duì)相關(guān)投資問(wèn)題的宣傳和普及，致使群眾大多對(duì)數(shù)字投資不了解，容易上當(dāng)受騙等

3.能夠針對(duì)該現(xiàn)象提出有效、可行的建議，例如：媒體加強(qiáng)對(duì)相關(guān)數(shù)字貨幣投資的知識(shí)宣傳，同時(shí)進(jìn)行一些普法宣講，提升群眾的辨別意識(shí)和維權(quán)意識(shí);市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)大力整頓這種詐騙亂象，撥亂反正，讓行業(yè)能夠良性發(fā)展;國(guó)家出臺(tái)相應(yīng)的法律法規(guī)來(lái)對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管和約束，加大違法成本，從根本上杜絕該現(xiàn)象的出現(xiàn)等。

第二題：為了 整頓這一亂象 ，領(lǐng)導(dǎo)讓你 負(fù)責(zé)前期調(diào)查，收集相關(guān)信息，你會(huì)怎么組織 ?

【主要測(cè)評(píng)要素】 組織管理

【評(píng)分參考】

1.明確此次調(diào)查的目的，制定合理可行的調(diào)查方案，成立調(diào)查小組，做好前期準(zhǔn)備工作，確保調(diào)查工作的有效進(jìn)行和調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)有效。

2 .確定調(diào)查對(duì)象，并采取有效的調(diào)查方式 。 選擇具有針對(duì)性的調(diào)研對(duì)象，如經(jīng)常進(jìn)行數(shù)字貨幣投資的投資者，有過(guò)上當(dāng)受騙經(jīng)歷的人，相關(guān)的投資企業(yè)負(fù)責(zé)人等。同時(shí)針對(duì)不同的對(duì)象也要有不同的調(diào)研方式，例如問(wèn)卷調(diào)查、面談等。

3 .確定調(diào)查內(nèi)容，如 投資企業(yè)的選擇條件;是否會(huì)關(guān)注企業(yè)的相關(guān)資質(zhì);是自我投資還是由他人引導(dǎo);受騙的主要經(jīng)歷和自己的投資建議;企業(yè)是否具備相關(guān)的專業(yè)資質(zhì) 等。

4.總結(jié)匯總各個(gè)途徑獲得的調(diào)查信息，利用專業(yè)軟件或者請(qǐng)專業(yè)人員進(jìn)行處理，提出有效的情況分析和建議，并形成報(bào)告上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。

第三題： 楊女士 經(jīng)歷過(guò)上當(dāng)受騙后，心情十分低落，你作為她的好朋友，應(yīng)該怎么勸他?請(qǐng)現(xiàn)場(chǎng)模擬。

【主要測(cè)評(píng)要素】 人際 溝通

【評(píng)分參考】

1.角色定位準(zhǔn)確，情景針對(duì)性強(qiáng)。

2.根據(jù)溝通目的和任務(wù)，明確溝通內(nèi)容，如 安撫其情緒，說(shuō)明身體應(yīng)該比錢財(cái)更加重要，同時(shí)告知她相關(guān)部門已經(jīng)在對(duì)錢財(cái)進(jìn)行追回，很快就能有結(jié)果，希望她能調(diào)整好自己的情緒。最后希望她以后在投資時(shí)能夠多加審查，謹(jǐn)慎投資等。

3.選 擇恰當(dāng)有效的溝通方式，溝通過(guò)程中態(tài)度誠(chéng)懇 ， 表情、語(yǔ)氣、神態(tài)、措辭得當(dāng) 。

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